Раньше банк мог приостановить перечисление денег, если получатель находится в банковской базе подозрительных операций или перевод отправляется на счёт, ранее использовавшийся мошенниками. Или операция выглядит нетипично для клиента.
С 1 января 2026 года в обновлённый список подозрительных операций сейчас вошли: переводы сумм от 200 тысяч рублей через СБП, внесение наличных через цифровые карты, смена номера телефона в онлайн-банках или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до совершения перевода. Банк может насторожить и использование нетипичного программного обеспечения или малоизвестных провайдеров. Учитывая новые правила, эксперты советуют заранее информировать банк о планируемой крупной операции, чтобы избежать внезапной блокировки перевода.