Раньше банк мог приостановить перечисление денег, если получатель находится в банковской базе подозрительных операций или операция выглядит нетипично для клиента.
В обновлённый список подозрительных операций сейчас вошли: переводы сумм от 200 тысяч рублей через СБП, внесение наличных через цифровые карты, смена номера телефона в онлайн-банках или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до совершения перевода.
Учитывая новые правила, эксперты советуют заранее информировать банк о планируемой крупной операции, чтобы избежать внезапной блокировки перевода.